Courtage hypothécaire
Du prospect à la signature chez le notaire
Pour les courtiers hypothécaires et maisons de courtage — un workflow adaptable à votre réalité, de la collecte de documents à la soumission sécurisée aux prêteurs.
-60%Temps de traitement
MultiEnvoi sécurisé 2FA
100%Données canadiennes
Communications
Contact prospect omnichannel
Portail IA client
Pré-qualification automatisée
Qualification
Calcul capacité d'emprunt
Collecte de documents
Revenus, évaluations, relevés
Signature
Demande de prêt, consentements
Soumission prêteur
Courriel sécurisé 2FA
Suivi d'approbation
Statut en temps réel
Suivi
Post-approbation, satisfaction
Workflow proposé
Un workflow adaptable à votre réalité
1
Communications
Contact omnichannel
Rejoignez prospects et clients par leur canal préféré. Chaque interaction est archivée pour conformité.
SMS, courriel, chat sécurisé, VoIP — inbox unifié
Séquences de relance automatisées
Bibliothèque de gabarits pour scénarios hypothécaires
Historique complet des conversations avec audit trail
<30s
Temps de réponse
100%
Archivé
OmnichannelSMSVoIPArchivage
2
Portail IA clientBeta
Pré-qualification automatisée
Les clients interagissent avec un portail propulsé par IA pour se pré-qualifier, calculer leur capacité d'emprunt et voir quels documents sont nécessaires.
Questionnaire de pré-qualification propulsé par IA
Calcul de capacité d'emprunt en temps réel
Liste de documents personnalisée
Transfert transparent au courtier pour analyse détaillée
5 min
Temps pré-qual
IA
Propulsé
Portail IAPré-QualCalculateur
3
QualificationBeta
Évaluation revenus & crédit
Vérification de revenus assistée par IA, évaluation de crédit et analyse de ratio d'endettement. Extraction structurée de données des documents téléchargés.
Extraction IA des talons de paie, T4, avis de cotisation
Calcul automatique des ratios d'endettement (ABD/ATD)
Support d'intégration bureau de crédit
Sommaire de qualification structuré pour soumission au prêteur
-60%
Traitement
IA
Extraction
ABD/ATDExtraction IACrédit
4
Collecte de documents
Revenus, évaluations, relevés
Collecte sécurisée de tous les documents hypothécaires requis. Extraction, validation et pré-remplissage par IA pour réduire le travail manuel.
Portail de téléchargement sécurisé de documents
Extraction IA des relevés de revenus, avis d'imposition
Validation automatique de complétude
Pré-remplissage des formulaires prêteur à partir des données extraites
-70%
Saisie manuelle
100%
Sécurisé
Téléchargement sécuriséExtraction IAValidation
5
Signature
Signature électronique certifiée AATL
Demandes de prêt, formulaires prêteur, consentements et divulgations — le tout signé électroniquement avec certification AATL.
Signatures certifiées AATL (GlobalSign RSA 4096 bits)
Rendu de signature style écriture manuscrite
Session de signature multi-documents
Envoi fax automatique aux prêteurs
<1 min
Par document
AATL
Certifié
AATLOneSpanAuto-Fax
6
Soumission prêteur
Courriel sécurisé avec 2FA
Envoyez le dossier hypothécaire complet aux prêteurs par courriel sécurisé. Le prêteur s'authentifie par 2FA pour accéder aux documents — aucun portail prêteur requis.
Envoi sécurisé par courriel chiffré
Authentification 2FA pour le prêteur
Dossier complet formaté prêt à soumettre
Suivi de confirmation de réception
Multi
Prêteurs
Temps réel
Suivi
Courriel sécurisé2FASuivi
7
Suivi d'approbation
Statut en temps réel
Suivez le processus d'approbation en temps réel. La communication entre prêteur, courtier et client passe par une plateforme unifiée.
Tableau de bord de statut d'approbation en temps réel
Messagerie prêteur ↔ courtier ↔ client
Suivi automatisé des conditions et rappels
Gestion des demandes de documents
Live
Statut
3-way
Communication
Tableau de bordTemps réelConditions
8
Follow-up
Post-approbation & rétention
Workflows post-approbation automatisés. Sondages de satisfaction, rappels de renouvellement et programmes de référencement pour bâtir des relations clients à long terme.
Sondages de satisfaction automatisés
Rappels de renouvellement hypothécaire (3-6 mois avant)
Intégration programme de référencement
Suivi du cycle de vie client
Auto
Rappels
+25%
Références
RétentionRenouvellementRéférences
Découvrez aussi
Sécurité & Conformité
Voir la page Sécurité Certifications internationales
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